Infelizmente já virou rotina ouvirmos notícias sobre lavagem de dinheiro do crime organizado. Mas como funciona esse processo?
Lavagem de dinheiro, na prática, é a tentativa de camuflar a origem de dinheiro proveniente de atividades ilegais para que pareça que foi obtido de fontes legais.
O processo de lavagem de dinheiro tem basicamente três etapas:
Colocação – o dinheiro sujo é colocado - normalmente através de pequenos depósitos bancários, em dinheiro - em uma instituição financeira legítima.
Ocultação – o dinheiro passa por várias transações financeiras. Transferências entre bancos, entre contas de pessoas diferentes em diversos países, mudanças de moeda, compras de caros artigos de luxo, etc. É a fase mais complexa do esquema de lavagem, e tem o objetivo de dificultar ao máximo o rastreamento da origem do dinheiro.
Integração – o dinheiro é reintegrado ao sistema econômico de forma legítima, através de uma transferência bancária para a conta de uma empresa na qual o criminoso “investe”, em troca de participação nos lucros, ou através da venda de um artigo de luxo, por exemplo, comprado durante a fase de ocultação.
Como os sistemas financeiros globais têm um papel importante na maioria dos altos esquemas de lavagem, a comunidade internacional está combatendo a lavagem de dinheiro de várias maneiras, como a Força-Tarefa de Ação Financeira para Lavagem de Dinheiro (FATF), que em 2005 tinha 33 membros incluindo estados e organizações.
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Lavagem de dinheiro, na prática, é a tentativa de camuflar a origem de dinheiro proveniente de atividades ilegais para que pareça que foi obtido de fontes legais.
O processo de lavagem de dinheiro tem basicamente três etapas:
Colocação – o dinheiro sujo é colocado - normalmente através de pequenos depósitos bancários, em dinheiro - em uma instituição financeira legítima.
Ocultação – o dinheiro passa por várias transações financeiras. Transferências entre bancos, entre contas de pessoas diferentes em diversos países, mudanças de moeda, compras de caros artigos de luxo, etc. É a fase mais complexa do esquema de lavagem, e tem o objetivo de dificultar ao máximo o rastreamento da origem do dinheiro.
Integração – o dinheiro é reintegrado ao sistema econômico de forma legítima, através de uma transferência bancária para a conta de uma empresa na qual o criminoso “investe”, em troca de participação nos lucros, ou através da venda de um artigo de luxo, por exemplo, comprado durante a fase de ocultação.
Como os sistemas financeiros globais têm um papel importante na maioria dos altos esquemas de lavagem, a comunidade internacional está combatendo a lavagem de dinheiro de várias maneiras, como a Força-Tarefa de Ação Financeira para Lavagem de Dinheiro (FATF), que em 2005 tinha 33 membros incluindo estados e organizações.
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